CFD là gì? 5 Tips giao dịch CFD hiệu quả cho người mới bắt đầu

CFD là một trong những công cụ tài chính vô cùng quan trọng đối với danh mục của một nhà giao dịch. Tuy nhiên, không phải ai cũng hiểu được CFD và cách thức hoạt động của giao dịch CFD, đặc biệt là những nhà giao dịch mới. Vậy CFD là gì? Hãy cùng Kiến Thức Trader tìm hiểu nhé.

CFD là gì?

CFD được viết tắt bởi Contracts for Difference và gọi là hợp đồng chênh lệch. Đây là một dạng thỏa thuận giữa 2 bên gồm bên mua và bên bán. Hợp đồng có hiệu lực khi có sự chênh lệch về giá chứng khoán hoặc của một loại tài sản nào đó tại một thời điểm mở lệnh hoặc đóng lệnh nhất định.

Nói cách khác, CFD sẽ mô phỏng được quá trình giao dịch thông thường, có nghĩa là dựa vào mức chênh lệch giá mở và giá đóng của một loại sản phẩm nào đó để thực hiện giao dịch thu lợi.

Giao dịch CFD là gì?

Đối với các giao dịch truyền thống, các nhà đầu tư cần chọn ra cổ phiếu tiềm năng và mức giá phù hợp với nhu cầu. Theo đó, nhà đầu tư sẽ bán ra khi giá tăng lên nhằm kiếm lợi từ giá trị chênh lệch và sẽ chịu lỗ nếu cổ phiếu bị rớt giá. Có thể thấy, nhà đầu tư phải bỏ ra một khoản tiền để mua cổ phiếu về trước khi bán ra.

Nhà đầu tư không cần thiết phải sở hữu cổ phiếu đó mà vẫn tham gia vào thị trường tài chính và kiếm lời từ đó. Cụ thể, giao dịch được thực hiện từ những biến động giá ở thời điểm mở hoặc đóng hợp đồng. Bên bán sẽ trả cho nhà đầu tư phần mức chênh lệch dựa trên giá hợp đồng khi giao dịch kết thúc. Trường hợp thua lỗ, bên mua phải chi trả mức giá trị chênh lệch cho bên bán.

Nhà đầu tư có thể thực hiện giao dịch ở nhiều thị trường tài chính như cổ phiếu, tiền điện tử, chứng khoán,… Bạn cần nắm rõ khái niệm CFD là gì cũng như cách thức hoạt động thật kỹ để xây dựng chiến lược đầu tư chuẩn chỉnh cho bản thân vì lợi ích từ giao dịch CFD cao hơn hẳn so với giao dịch thông thường.

Cách thức hoạt động của CFD

Khi hiểu về CFD, bạn sẽ nhận ra giao dịch được thực hiện khi nhà đầu tư không cần sở hữu tài sản cơ bản nào. Thay vào đó, các giao dịch sẽ được tiến hành từ những thay đổi về giá của tài sản đầu tư đó và tính doanh thu cho nhà đầu tư.

Hợp đồng CFD là một thỏa thuận về giá trị của tài sản giữa bên mua và bên bán. Khi kết thúc hợp đồng, người mua sẽ có lời nếu như giá tài sản tăng so với giá của chính nó tại thời điểm ban đầu. Ngược lại, nếu so với thời điểm phát sinh hợp đồng, giá có dấu hiệu giảm thì người mua sẽ bị thua lỗ và phải chuyển tiền của mình sang cho người bán.

Bên cạnh cách thức hoạt động cổ điển như vậy, CFD còn cho phép các trader tham gia bán khống. Nghĩa là họ hoàn toàn có thể Sell nếu sản phẩm của họ có khả năng giảm giá thay vì chỉ Buy với các sản phẩm họ tin rằng giá của chúng sẽ tăng.

Điều này chứng tỏ rằng bạn có thể mua bán 2 chiều trên 1 sản phẩm đối với CFD. Đây là điểm ưu việt của giao dịch CFD so với giao dịch truyền thống. Ngoài ra, CFD sẽ không bị ảnh hưởng bởi các yếu tố bên ngoài như kinh tế, chính trị, thiên tai, dịch bệnh,… trong khi con người, hàng hóa, sản phẩm, công ty đều chịu sự tác động của chúng. Chính vì vậy chỉ cần bạn có khả năng là có thể kiếm được tiền trong mọi hoàn cảnh.

Sản phẩm trong giao dịch CFD là gì?

Vì là một công cụ phái sinh, cung cấp khả khả năng linh hoạt cho nhà đầu tư trong giao dịch nên thị trường CFD cung cấp đa dạng các loại tài sản giao dịch như forex, cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa, ETF, tiền điện tử, chỉ số chứng khoán và nhiều thị trường khác

• Giao dịch CFD Forex: là thị trường có thể nói là lớn nhất của CFD với khối lượng giao dịch lên tới hơn 5 nghìn tỷ đô la hàng ngày. Giao dịch CFD Forex cho phép trader đầu tư vào nhiều cặp tiền tệ, gồm các cặp tiền tệ chính như EUR/USD, USD/JPY, AUD/USD,…
• Giao dịch CFD Chỉ số chứng khoán thế giới: Bao gồm các chỉ số cổ phiếu hàng đầu thế giới như DAX30 (Chỉ số chứng khoán Đức), US30(Chỉ số Dow Jones), NAS100(Chỉ số của 100 công ty lớn nhất trên sàn giao dịch chứng khoán NASDAQ)…
• Giao dich CFD Hàng Hóa: Bao gồm các kim loại quý như: Vàng, Bạc, Platinum (Bạch kim), và các sản phẩm năng lượng như: Dầu thô WTI, Dầu Thô Brent.
• Giao dịch CFD Cổ phiếu: tiêu biểu là cổ phiếu của các công ty lớn như Apple, Facebook, Google, Tesla…
• Giao dịch CFD Tiền Điện Tử: Thị trường tiềm năng này cũng là một phần không thể thiếu trong đầu tư CFD với các đồng coin lớn như: Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Ripple (XRP), Bitcoin Cash(BCH), Litecoin (LTC)…

Ưu điểm và nhược điểm của CFD 

1. Ưu điểm

• Đòn bẩy cao hơn: CFD cung cấp mức đòn bẩy cao hơn giao dịch truyền thống. Yêu cầu ký quỹ thấp hơn có nghĩa là ít tiền vốn hơn cho nhà đầu tư/nhà giao dịch và lợi nhuận tiềm năng lớn hơn. Tuy nhiên, đòn bẩy tăng lên cũng có thể làm tăng tổn thất.
• Truy cập thị trường toàn cầu từ một nền tảng: Nhiều công ty môi giới CFD cung cấp sản phẩm tại tất cả các thị trường lớn trên thế giới, cho phép người dùng có thể truy cập vào mọi lúc mọi nơi.
• Không mất phí giao dịch: Các công ty môi giới CFD cung cấp nhiều loại lệnh giống như các công ty môi giới truyền thống bao gồm các điểm dừng, giới hạn và các lệnh ngẫu nhiên như “Một lần hủy bỏ” và “Nếu hoàn thành”. Người môi giới kiếm tiền khi nhà giao dịch trả tiền chênh lệch và hầu hết không tính tiền hoa hồng hay phí bất kỳ loại nào.
• Không yêu cầu giao dịch trong ngày: Một số thị trường yêu cầu số lượng vốn tối thiểu cho giao dịch trong ngày hoặc đặt giới hạn về số lượng giao dịch trong ngày có thể được thực hiện trong một số tài khoản nhất định. Thị trường CFD không bị ràng buộc bởi những hạn chế này và tất cả các chủ tài khoản có thể giao dịch trong ngày nếu họ muốn.
• Cơ hội giao dịch đa dạng: Các công ty môi giới hiện đang cung cấp các CFD cổ phiếu, chỉ số, tiền tệ, hàng hóa để các nhà đầu cơ có thể giao dịch CFD như một sự thay thế cho các sàn giao dịch.
  

2. Nhược điểm

• Tính khả dụng của giao dịch ký quỹ không chỉ làm tăng mức lợi nhuận mà còn làm giảm lỗ. Do đó, bạn nên thiết lập mức lệnh dừng lỗ để thoát khỏi những tổn thất lớn trong trường hợp vị thế của bạn di chuyển chống lại bạn.
• Khả năng rủi ro hơn đối với các nhà đầu tư dài hạn: bằng cách giữ một CFD mở trong một thời gian dài đáng kể, chi phí có thể tăng lên và các nhà đầu tư sẽ có lợi hơn nếu mua các tài sản cơ bản.
• Thiếu tính quy định: ngành công nghiệp CFD không được quản lý cao và độ tin cậy của nhà môi giới dựa trên danh tiếng, thời gian hoạt động và vị thế tài chính chứ không phải là vị thế hoặc khả năng thanh khoản của chính phủ

Hợp đồng chênh lệch CFD có lừa đảo không?

Khi bạn trở thành một nhà giao dịch CFD, bạn không nhất thiết phải sở hữu một loại tài sản nào đó như sở hữu cổ phiếu. Bạn chỉ cần dành nhiều thời gian tìm hiểu, nghiên cứu, phân tích và đưa ra những dự đoán về giá tài sản đó trong thời gian tới sẽ tăng lên hoặc giảm xuống. Có thể nói hợp đồng chênh lệch CFD cho thấy dự đoán của bạn về mức xu hướng giá.

• Ngắn hạn: Nhà đầu tư khi dự đoán tài sản đó tăng giá thì họ sẽ vào vị trí “lệnh bán”. Tiếp đến, họ sẽ ở vị thế bằng lệnh mua nếu mức giá giảm xuống.
• Dài hạn: Nhà đầu tư khi tin dự đoán giá của tài sản đó sẽ tăng lên sẽ đặt lệnh mua trong giao dịch mở cửa. Thời gian sau khi mức giá tăng lên, nhà đầu tư nên cân nhắc việc bán đi tài sản đó để đóng vị thế và thu về lợi nhuận.

Giao dịch CFD không phải là một hình thức lừa đảo và đã được chấp nhận hợp pháp ở hầu hết các quốc gia phát triển. Nếu nhà đầu tư biết lựa chọn cho mình sàn giao dịch uy tín và sử dụng các công cụ giao dịch một cách hợp lý, khoa học.

5 Tips giao dịch CFD hiệu quả

1. Sử dụng đòn bẩy một cách hợp lý

Mặc dù đòn bẩy tài chính cung cấp cho bạn khả năng kiếm lợi nhuận theo cấp số nhân nhưng nó cũng đi kèm rủi ro nếu bạn không kiểm soát tốt vốn của mình. Một mẹo nhỏ đó là hãy bắt đầu với số vốn nhỏ và đừng giao dịch quá 1/3 tổng số vốn của bạn.

2. Lưu ý khung giờ giao dịch và các phiên giao dịch trong ngày

Mỗi loại sản phẩm sẽ có khung giờ riêng cần lưu ý như:

• Forex, Chỉ số, Hàng hóa, Tiền điện tử CFD thường giao dịch 24/5
• Cổ phiếu CFD thường giao dịch dựa trên giờ giao dịch của các sàn chứng khoán

Ngoài ra bạn cũng cần lưu ý đến khung thời gian của các phiên giao dịch nhằm chủ động hơn trong thời gian biểu giao dịch của bản thân.

3. Luôn sử dụng lệnh Stop loss

Đừng bao giờ quên cài đặt lệnh dừng lỗ cho mỗi giao dịch của bạn bởi thị trường giao dịch luôn có những biến động mà bạn không thể lường trước được. Lệnh cắt lỗ sẽ giúp bạn giảm thiểu tối đa thiệt hại cho tài khoản và giữ bạn ở lại trong thị trường, nếu giao dịch không đặt lệnh dừng lỗ cái giá phải trả đôi khi có thể là toàn bộ số tiền trong tài khoản của bạn.

4. Hiểu rõ các loại phí của sàn giao dịch

Mặc dù hầu hết các sàn giao dịch hiện nay đều có mức phí giao dịch khá cạnh tranh. Tuy vậy bạn vẫn cần phải nằm rõ tất cả các mức phí của sàn như: phí spread, phí qua đêm, hoa hồng. Điều này sẽ giúp bạn tính toán được chính xác mức lời lỗ trong các giao dịch của mình.

5. Sử dụng các tiện ích của sàn giao dịch thông minh

Một số sàn giao dịch lớn và uy tín trên thế giới có những tiện ích rất tốt dành cho các nhà đầu tư như: Các lớp học đầu tư cơ bản, nâng cao cung cấp kiến thức hay tài khoản DEMO dành cho việc luyện tập giao dịch. Hãy tận dụng những thứ này vì chúng hoàn toàn miễn phí và sẽ giúp ích cho bạn rất nhiều trong quá trình học hỏi và rèn luyện kỹ năng giao dịch.

Kết luận

Từ bài viết trên đã cung cấp cho bạn những thông tin về CFD là gì, ưu điểm và nhược điểm cũng như cách thức vận hành giao dịch ra sao. Để đầu tư và giao dịch thuận lợi, bạn hãy luôn trau dồi và bổ sung kiến thức, kinh nghiệm cho bản thân.