Mục lục

Mỗi ngày, hàng triệu người trên khắp thế giới đang tìm cách để tăng thu nhập và tài sản cá nhân thông qua đầu tư chứng khoán. Với sự phát triển của công nghệ đi đôi với sự phổ biến của internet, việc tiếp cận thị trường tài chính trở nên dễ dàng hơn bao giờ hết. Tuy nhiên, đối với những ai mới bắt đầu, việc đưa ra quyết định thông minh, hiệu quả vẫn là một thử thách lớn. Hãy cùng Kiến thức Trader khám phá những bước cơ bản trong hành trình đầu tư chứng khoán cho người mới bắt đầu nhé!

Lợi ích của việc đầu tư chứng khoán là gì?

Thứ nhất, việc đầu tư vào chứng khoán cho phép nhà đầu tư phân bổ tài sản một cách hiệu quả và đa dạng hóa rủi ro. Bằng cách đầu tư vào nhiều loại cổ phiếu khác nhau hoặc thậm chí vào các quỹ đầu tư, nhà đầu tư có thể giảm thiểu rủi ro do biến động của thị trường.

Thứ hai, mang lại cơ hội sinh lợi cao hơn so với các loại tài sản truyền thống khác như tiền gửi ngân hàng hoặc trái phiếu. Mặc dù có rủi ro cao hơn, nhưng cổ phiếu và các công cụ tài chính liên quan có thể mang lại lợi nhuận lớn hơn trong thời gian dài, đặc biệt là khi các công ty phát triển và tăng trưởng.

Thứ ba, việc đầu tư vào chứng khoán còn cơ hội gia tăng giá trị tài sản của nhà đầu tư theo thời gian. Ngoài việc nhận cổ tức, giá cổ phiếu có thể tăng lên do nhiều yếu tố như tăng trưởng doanh thu, lợi nhuận hay sự tăng giá trị công ty. Điều này có thể mang lại lợi nhuận lớn khi nhà đầu tư chọn đúng thời điểm mua vào và bán ra.

Lợi ích của việc đầu tư chứng khoán

Nhìn chung việc đầu tư vào chứng khoán không chỉ là một cách để tăng trưởng tài sản mà còn là một cơ hội để đa dạng hóa danh mục đầu tư và tham gia vào sự phát triển kinh tế của các công ty và thị trường chứng khoán. Tuy nhiên, nhà đầu tư cần phải cân nhắc và nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi quyết định đầu tư vào các cổ phiếu hay công cụ tài chính khác.

Cần chuẩn bị gì trước khi đầu tư chứng khoán?

Quản lý tài chính cá nhân tốt

Đầu tiên, hãy thiết lập một ngân sách cá nhân hoặc gia đình rõ ràng. Điều này bao gồm việc biết chính xác thu nhập hàng tháng và các chi phí cố định như chi tiêu cho sinh hoạt, hóa đơn, vay nợ và các mục tiêu tiết kiệm khác.
Xác định một phần thu nhập dư thừa có thể sử dụng cho đầu tư. Đừng bao giờ đầu tư bằng tiền cần cho các chi phí cơ bản hoặc không thể mất.

Xác định mức độ chịu rủi ro

Đây là bước quan trọng để đánh giá mức độ mạo hiểm có thể chấp nhận khi đầu tư. Mức độ chịu rủi ro thường được xác định bởi hai yếu tố chính: khả năng tài chính và tính cách đầu tư.
Nếu bạn không thể chấp nhận sự biến động lớn trong giá trị đầu tư thì nên hạn chế đầu tư vào các tài sản rủi ro cao như cổ phiếu và tập trung vào các tài sản ổn định hơn như trái phiếu chính phủ hoặc quỹ đầu tư.

Có kiến thức cơ bản về chứng khoán

Trước khi đầu tư, nên nghiên cứu kỹ lưỡng về các loại chứng khoán như cổ phiếu, trái phiếu, quỹ đầu tư, ETF, và các công cụ tài chính khác.
Hiểu rõ cơ chế hoạt động của thị trường chứng khoán, bao gồm cách mua bán, cơ cấu giá, ảnh hưởng của yếu tố thị trường và các chiến lược đầu tư cơ bản như đầu tư dài hạn và đầu tư ngắn hạn.

Xây dựng kế hoạch đầu tư

Đặt ra mục tiêu rõ ràng, ví dụ như tăng cường khoản tiết kiệm, tiếp thêm thu nhập hàng tháng, hay tiến gần hơn đến việc nghỉ hưu.
Phát triển chiến lược đầu tư phù hợp với mục tiêu, với sự cân nhắc đến mức độ rủi ro có thể chấp nhận và thời gian dự kiến đầu tư.

Mua chứng khoán như thế nào?

1. Chọn hình thức mua chứng khoán

Mua trực tiếp tại công ty phát hành cổ phiếu hoặc công ty quản lý quỹ: Giảm được một số chi phí giao dịch, nhưng không tiện lợi và sự lựa chọn sản phẩm cũng không đa dạng.
Mua trực tuyến qua các ứng dụng như: VCBS Trading, SSI Mobile Trading,… Các công ty môi giới uy tín đều có nền tảng giao dịch trực tuyến từ điện thoại hoặc máy tính. Đây là phương thức phổ biến nhất và mang lại sự tiện lợi cao hơn với nhiều sự lựa chọn sản phẩm. Nên so sánh các mức phí giao dịch để chọn công ty môi giới phù hợp nhất.
Mua thông qua người môi giới chứng khoán: Cung cấp dịch vụ và tư vấn chuyên môn chi tiết hơn. Tuy nhiên sẽ phải trả thêm phí dịch vụ cho những lợi ích này.

2. Tạo tài khoản giao dịch chứng khoán

Sau khi đã chọn được công ty chứng khoán, cần đăng ký mở tài khoản giao dịch. Quá trình này thường bao gồm điền đơn đăng ký, cung cấp các thông tin cá nhân, giấy tờ như CMND, hộ khẩu, hộ chiếu (nếu cần thiết), và các thông tin tài chính liên quan. Đồng thời thực hiện các thủ tục liên quan như ký hợp đồng, cung cấp chứng từ xác nhận về tài khoản ngân hàng.

3. Chọn sản phẩm chứng khoán

Trước tiên, phải quan sát bảng giá chứng khoán để đánh giá sự thay đổi của các mã. Cần nắm được ý nghĩa của từng màu trên bảng chứng khoán.

Màu vàng: giá tham chiếu (giá đóng cửa của ngày giao dịch gần nhất trước đó).
Màu xanh lam: giá sàn (giá tối thiểu có thể giao dịch trong phiên). giá khớp lệnh cao hơn giá tham chiếu.
Màu đỏ: giá khớp lệnh thấp hơn giá tham chiếu.
Màu tím: giá trần (giá tối đa có thể giao dịch trong phiên).
Màu xanh lá cây: giá khớp lệnh cao hơn giá tham chiếu.

Khi giá chứng khoán tăng so với phiên giao dịch trước, bạn sẽ thấy màu xanh lam và màu tím trên bảng giá. Ngược lại, khi giá chứng khoán giảm so với phiên trước, bạn sẽ thấy màu đỏ và màu xanh lá cây.

Sau đó, cần kết hợp các chỉ số chứng khoán như P/E, P/B, ROA, ROE, EPS,… để đánh giá tiềm năng phát triển của doanh nghiệp. Doanh nghiệp có phát triển tốt thì cổ phiếu mới có tiềm năng tăng cao.

Kết hợp các yếu tố trên để chọn ra mã chứng khoán phù hợp nhất.

4. Quyết định mua số lượng bao nhiêu

Cần xác định số lượng cổ phiếu muốn mua dựa trên nghiên cứu, phân tích về công ty và thị trường. Quyết định này có thể dựa trên mục tiêu đầu tư và các chiến lược cụ thể mà bạn đang áp dụng.

5. Đặt lệnh chứng khoán

Sau khi quyết định số lượng và giá mua, bạn tiến hành đặt lệnh mua chứng khoán thông qua nền tảng giao dịch của công ty chứng khoán. Bạn có thể chọn loại lệnh thị trường (mua ngay với giá hiện tại) hoặc lệnh giới hạn (mua khi giá đạt mức giới hạn bạn đã đặt).

Lưu ý rằng quá trình mua chứng khoán có thể khác nhau tùy thuộc vào quy trình của từng công ty chứng khoán và quy định pháp lý địa phương. Trước khi bắt đầu, hãy nghiên cứu kỹ, tham khảo ý kiến tư vấn từ các chuyên gia nếu cần thiết để đảm bảo hiểu rõ và tự tin trong các quyết định đầu tư của mình.

Những lưu ý khi đầu tư chứng khoán cho người mới bắt đầu

Nghiên cứu kỹ trước khi đầu tư

Dành thời gian để nghiên cứu để hiểu rõ về công ty, ngành hàng và thị trường mà định đầu tư. Đọc báo cáo tài chính, tìm hiểu về chiến lược kinh doanh của công ty, đánh giá tiềm năng tăng trưởng và rủi ro.

Các nguồn thông tin như sách báo, website tin tức tài chính, và các nền tảng dữ liệu thị trường (ví dụ như Bloomberg, Reuters) là những công cụ hữu ích có thể cập nhật, phân tích thị trường một cách chi tiết.

Xác định mục tiêu đầu tư và chiến lược

Đầu tư chứng khoán phải dựa trên mục tiêu rõ ràng và thời gian đầu tư xác định. Bạn có thể đang muốn tiết kiệm cho mục đích tài chính cụ thể, tăng trưởng tài sản hay sinh lời ngắn hạn. Dựa trên mục tiêu này, bạn có thể lựa chọn loại cổ phiếu hoặc sản phẩm đầu tư phù hợp.

Đánh giá và quản lý rủi ro

Không đầu tư số tiền quá lớn mà bạn không thể chấp nhận nếu mất đi. Cân nhắc đến các biến động thị trường và rủi ro liên quan đến từng loại đầu tư để điều chỉnh chiến lược.

Phân bổ đầu tư

Tránh đặt tất cả vào một cổ phiếu hay một ngành hàng duy nhất. Phân tán đầu tư là cách hiệu quả để giảm thiểu rủi ro. Đầu tư vào nhiều loại tài sản khác nhau (ví dụ như cổ phiếu, trái phiếu, quỹ đầu tư) sẽ giúp bảo vệ đầu tư trong trường hợp thị trường biến động.

Theo dõi và học hỏi liên tục:

Thị trường chứng khoán luôn biến động và thay đổi. Hãy theo dõi các diễn biến thị trường, đọc các phân tích báo cáo thị trường để hiểu rõ hơn về các yếu tố ảnh hưởng đến đầu tư.

Học hỏi từ mỗi giao dịch và từ kinh nghiệm của những nhà đầu tư khác là cách giúp cải thiện chiến lược đầu tư và quản lý tài chính hiệu quả.

Kết luận

Đầu tư chứng khoán cho người mới bắt đầu đòi hỏi sự kiên nhẫn để xây dựng nền tảng tài chính bền vững. Đừng ngần ngại bắt đầu với các tài liệu cơ bản, theo dõi thị trường, thử nghiệm những chiến lược đơn giản. Hãy học hỏi từ mọi kinh nghiệm và luôn đặt mục tiêu để tự cải thiện. Chúc bạn thành công trên hành trình đầu tư chứng khoán!