Trong thị trường giao dịch ngoại hối (Forex), khả năng tận dụng đòn bẩy là một trong những yếu tố quyết định mức lợi nhuận mà bạn đạt được. Tuy nhiên, khi bạn lựa chọn giao dịch với đòn bẩy, mức độ rủi ro là không hề nhỏ. Vậy đòn bẩy trong Forex là gì? Nên sử dụng đòn bẩy như thế nào? Hãy cùng kienthuctrader.net tìm hiểu ngay nhé!
Đòn bẩy trong Forex là gì?
Đòn bẩy trong Forex là một công cụ tài chính mạnh mẽ, giúp các nhà giao dịch tiếp cận thị trường với số tiền lớn hơn khoản tiền thực tế mà họ đầu tư. Với đòn bẩy, một nhà giao dịch có thể mở một vị thế có giá trị lên đến 10.000 USD chỉ với 1.000 USD, với tỷ lệ đòn bẩy là 1:10. Đây chính là ý nghĩa của đòn bẩy trong Forex khi nó có thể giúp nhà đầu tư thu về khoản lợi nhuận đáng kể.
Tuy nhiên, điều quan trọng mà các nhà đầu tư cần nhớ là cả lợi nhuận và rủi ro đều được tăng lên khi sử dụng đòn bẩy. Vì vậy, trong tình huống thị trường biến động tiêu cực, việc sử dụng đòn bẩy có thể dẫn đến thua lỗ nhiều hơn số tiền ban đầu.
Cụ thể, với tỷ lệ đòn bẩy 1:10, nhà giao dịch có thể thực hiện các lệnh giao dịch gấp 10 lần số tiền ký quỹ (deposit/margin). Điều này giống với việc đặt cọc cho một căn nhà, bạn có quyền sử dụng toàn bộ căn nhà mà chỉ cần chi trả 10% giá trị.
Tỷ lệ đòn bẩy trong giao dịch Forex thường được biểu thị dưới dạng các con số như 1:10, 1:30, 1:50, 1:100, 1:200, 1:500,… Những con số này thể hiện tỷ lệ giữa số tiền mà bạn có thể giao dịch và số tiền bạn cần đặt cọc.
Bên cạnh đó, đòn bẩy trong Forex khác biệt so với đòn bẩy trong giao dịch cổ phiếu. Do tính thanh khoản cao và ít biến động hơn của các cặp tiền chính trong Forex, việc quản lý rủi ro và thực hiện các giao dịch trở nên dễ dàng hơn. Điều này đặc biệt quan trọng trong một thị trường có giá trị giao dịch lớn như Forex, với hơn 5 nghìn tỷ USD được giao dịch mỗi ngày.
Cách tính đòn bẩy trong Forex
Để tính toán đòn bẩy Forex, nhà đầu tư cần biết những yếu tố sau:
- Giá trị danh nghĩa của giao dịch (quy mô giao dịch): Đây là số tiền mà bạn muốn đầu tư hoặc giao dịch trên thị trường Forex.
- Tỷ lệ ký quỹ (Margin percentage): Đây là tỷ lệ phần trăm của giá trị giao dịch mà bạn cần đặt cọc (margin) để mở một vị thế đòn bẩy trong Forex.
Các nhà môi giới thường cung cấp tỷ lệ ký quỹ này cho các nhà giao dịch để tính toán số vốn tối thiểu cần thiết cho một giao dịch. Ký quỹ (Margin) và Tiền ký quỹ (Deposit) có thể được sử dụng thay thế cho nhau.
Để tính Equity (Vốn chủ sở hữu) cần thiết để thực hiện một giao dịch, bạn có thể sử dụng công thức:
Vốn chủ sở hữu = tỷ lệ phần trăm ký quỹ x quy mô giao dịch
Sau đó, để tính toán đòn bẩy, bạn có thể sử dụng công thức:
Đòn bẩy = quy mô giao dịch / vốn chủ sở hữu
Ví dụ: Giả sử bạn muốn giao dịch 1 mini lot trên cặp tiền USD/CHF, tương đương với 10.000 đơn vị tiền tệ. Nhà môi giới của bạn cung cấp tỷ lệ ký quỹ là 5%, nghĩa là bạn cần đặt cọc 5% (0,05) giá trị giao dịch để mở vị thế.
Vốn chủ sở hữu = 0,05 × 10.000 = 500
Đòn bẩy = 10000 : 500 = 20
Vậy đòn bẩy cho giao dịch này là 1:20, tức là bạn có thể giao dịch với số tiền lớn gấp 20 lần số tiền thực tế của bạn.
Ưu điểm và nhược điểm của đòn bẩy trong Forex
1. Ưu điểm
- Tối ưu hóa lợi nhuận dựa trên số vốn nhỏ là một trong những ưu điểm lớn nhất của đòn bẩy trong Forex. Với một số vốn nhỏ, nhà đầu tư có thể mở các vị thế có giá trị lớn hơn rất nhiều lần. Điều này có nghĩa là thay vì phải đầu tư toàn bộ giá trị của giao dịch, họ chỉ cần đặt cọc một phần nhỏ. Do đó, đòn bẩy không chỉ giúp những nhà giao dịch có vốn nhỏ tận dụng cơ hội, mà còn là một công cụ quan trọng đối với những nhà giao dịch chuyên nghiệp.
- Ngoài ra, việc sử dụng đòn bẩy cũng giúp giảm chi phí. Thông thường, nhiều nhà giao dịch nghĩ rằng để tham gia giao dịch Forex, họ cần ít nhất là 1.000 USD (khoảng 23 triệu VND) trở lên. Tuy nhiên, nhờ vào đòn bẩy, các nhà giao dịch có thể tham gia thị trường chỉ với một số vốn nhỏ, thậm chí chỉ từ 1 USD, tương đương với giá của một ổ bánh mì. Điều này giúp giảm bớt rào cản tham gia thị trường và tạo điều kiện cho nhiều người có cơ hội giao dịch và đầu tư Forex.
2. Nhược điểm
Nhược điểm lớn nhất của việc sử dụng đòn bẩy trong Forex là rủi ro được khuếch đại rất lớn. Mặc dù đòn bẩy có thể giúp nhà đầu tư gia tăng lợi nhuận nhiều lần nếu giao dịch thành công, nhưng nó cũng có khả năng khuếch đại thua lỗ nếu bạn giao dịch thất bại. Do đó, khi sử dụng đòn bẩy Forex càng cao, thì rủi ro càng lớn.
Nếu không quản lý rủi ro một cách cẩn thận, việc sử dụng đòn bẩy quá cao có thể dẫn đến thua lỗ lớn và thậm chí là mất hết số tiền giao dịch. Vậy nên, việc hiểu và quản lý rủi ro là rất quan trọng khi sử dụng đòn bẩy trong Forex.
Cách chọn đòn bẩy trong Forex
Sau khi tìm hiểu về đòn bẩy trong Forex, điều mà rất nhiều nhà đầu tư quan tâm đó là nên chọn đòn bẩy bao nhiêu Forex?
Trên thực tế, việc xác định mức đòn bẩy tối ưu thực sự là một thách thức đối với các nhà giao dịch, bởi nó phụ thuộc khá nhiều vào chiến lược và kinh nghiệm của họ về thị trường.
Theo lý thuyết, việc giữ vị thế mở trong thời gian dài yêu cầu mức đòn bẩy nhỏ hơn, đặc biệt là khi nhà giao dịch dự đoán một biến động lớn trên thị trường. Điều này giúp tránh khỏi việc bị “Stopped Out” do biến động của thị trường. Tuy nhiên, đối với những vị thế ngắn hạn như scalping, nhà giao dịch thường muốn sử dụng mức đòn bẩy cao để tối đa hóa lợi nhuận trong một khoảng thời gian ngắn.
Position trader thường ưu tiên giao dịch với mức đòn bẩy thấp hoặc thậm chí là không sử dụng đòn bẩy. Mức đòn bẩy mà họ thường sử dụng là từ 5:1 và có thể tăng lên khoảng 20:1. Điều này giúp giảm rủi ro và giữ cho giao dịch của họ ổn định trong thời gian dài.
Trái lại, khi scalping, các nhà giao dịch thường sử dụng mức đòn bẩy cao hơn. Họ có thể bắt đầu từ mức 50:1 và thậm chí lên đến 500:1. Điều này giúp họ tối ưu hóa lợi nhuận từ các giao dịch ngắn hạn trong khoảng thời gian ngắn nhất có thể.
Vậy nên, các nhà giao dịch cần phải hiểu rõ chiến lược của mình để quyết định mức đòn bẩy trong Forex phù hợp. Đối với các nhà giao dịch mới, việc thử nghiệm và làm quen với các mức đòn bẩy khác nhau trong các chiến lược giao dịch là cực kỳ quan trọng để tìm ra mức đòn bẩy tối ưu cho phương pháp giao dịch của mình. Điều này giúp họ tận dụng tối đa cơ hội giao dịch mà không gánh chịu quá nhiều rủi ro.
Lưu ý khi sử dụng đòn bẩy trong Forex
Khi giao dịch, nhiều trader mới thường chọn mức đòn bẩy cao với hy vọng thu được lợi nhuận nhanh chóng. Tuy nhiên, điều này thường dẫn đến kết quả không như mong đợi, khi họ thường xuyên thua lỗ và cảm thấy chán nản. Điều này là do 2 nguyên nhân chính:
- Thứ nhất, việc sử dụng đòn bẩy cao làm tăng tính rủi ro của giao dịch.
- Thứ hai, khi tài khoản có số tiền nhỏ, bạn sẽ có xu hướng chấp nhận thua lỗ lớn hơn. Điều này có thể dẫn đến việc bỏ qua các nguyên tắc quản lý rủi ro và trở nên quá liều lĩnh trong giao dịch, thậm chí đánh cược toàn bộ vốn vào một lệnh.
Trong khi đó, các trader chuyên nghiệp thường giao dịch với mức đòn bẩy rất thấp để bảo vệ vốn và ổn định lợi nhuận. Ngoài ra, nhiều chuyên gia cũng khuyến nghị bạn nên sử dụng đòn bẩy như 10:1 hoặc 20:1.
Ngoài ra, để quản lý rủi ro cho tài khoản của mình, bạn có thể:
- Sử dụng mức đòn bẩy thấp.
- Đặt lệnh với khối lượng giao dịch nhỏ.
- Sử dụng Stop Loss để giảm thiểu rủi ro và bảo toàn vốn.
- Thiết lập mức cắt lỗ giới hạn từ 1% đến 2% của tổng tài khoản cho mỗi lệnh, đảm bảo rằng một lệnh thất bại không ảnh hưởng quá lớn đến tài khoản của bạn.
3 cách sử dụng đòn bẩy trong Forex an toàn nhất 2024
1. Không đặt tất cả trứng vào 1 rổ
Việc đặt toàn bộ số tiền đầu tư vào một lệnh giao dịch ngoại hối là một chiến lược mạo hiểm cao và thường được coi là sai lầm trong giao dịch Forex. Trong thực tế, không ai có thể dự đoán chính xác 100% xu hướng của thị trường.
Tính biến động của thị trường Forex làm cho việc dự đoán xu hướng trở nên khó khăn. Đôi khi, xu hướng trên thị trường có thể hoàn toàn đối lập với dự đoán của các nhà đầu tư.
Việc không đặt toàn bộ số tiền vào một giao dịch được ví như việc không đặt tất cả trứng vào một rổ. Nếu bạn quyết định mạo hiểm 10% số tiền của tài khoản trong một giao dịch ngoại hối, điều này có nghĩa là bạn đang sử dụng một mức đòn bẩy trong Forex đáng kể. Tuy nhiên, điều này cũng mang theo nguy cơ rất lớn. Nếu giao dịch thất bại, bạn có thể gặp phải nhiều cảm xúc tiêu cực và dẫn đến hành vi giao dịch sai lầm.
Do đó, chiến lược quản lý rủi ro phù hợp là chìa khóa để tránh những hậu quả tiêu cực khi thị trường không diễn ra theo dự đoán của bạn.
2. Sử dụng lệnh dừng lỗ
Việc sử dụng các lệnh dừng lỗ là một phương pháp quan trọng trong việc quản lý rủi ro khi giao dịch với đòn bẩy trong Forex. Các lệnh này giúp bạn đặt trước một mức giá, và khi thị trường đạt đến mức đó, sàn giao dịch sẽ tự động đóng vị thế cho bạn. Điều này mang lại lợi ích lớn cho nhà đầu tư, giúp bạn biết chính xác số tiền mà bạn đang mạo hiểm trong mỗi vị thế.
Tuy nhiên, bạn cần lưu ý rằng sàn giao dịch chỉ có thể đóng vị thế tại giá có sẵn tốt nhất, đặc biệt là khi thị trường biến động mạnh. Điều này có nghĩa là giá tốt nhất có thể khác so với điểm dừng lỗ, thậm chí có thể cách xa hàng trăm pip.
Vì vậy, điều quan trọng nhất là bạn không nên mạo hiểm quá nhiều trong mỗi giao dịch. Nếu bạn quyết định mạo hiểm 1% của tài khoản khi mở một giao dịch, và giá khi đóng giao dịch vượt qua điểm dừng lỗ của bạn 3%, thì bạn sẽ chỉ thua lỗ từ 1% đến 4%. Tuy nhiên, nếu bạn quyết định mạo hiểm 10%, thì những tình huống giá vượt qua điểm dừng lỗ có thể khiến bạn mất đến 40% số tiền trong tài khoản. Do đó, hãy thật cẩn thận khi đưa ra các quyết định đầu tư trong thị trường ngoại hối.
3. Sử dụng lệnh dừng được bảo đảm
Lệnh dừng được bảo đảm (GSL) có công dụng tương tự như lệnh dừng lỗ. Tuy nhiên, GSL mang lại một lợi ích đặc biệt là bạn có thể đóng lệnh tại điểm dừng lỗ đã được đặt trước, bất kể thị trường có biến động như thế nào. Điều quan trọng mà bạn cần lưu ý là không phải tất cả các sàn giao dịch đều hỗ trợ lệnh GSL, và mỗi sàn sẽ có các quy định cụ thể riêng về lệnh này.
Khi sử dụng lệnh dừng được bảo đảm, thường thì nó sẽ được đặt cách 5% so với mức đóng cửa hiện tại. Điều này có nghĩa là giá đóng cửa vị thế của bạn sẽ được bảo đảm không thay đổi quá 5% so với mức giá đã đặt trước, ngay cả khi thị trường có những biến động mạnh. Tính năng này giúp giảm thiểu rủi ro đáng kể trong điều kiện thị trường biến động mạnh.
Kết luận
Việc sử dụng đòn bẩy trong Forex có thể giúp nhà đầu tư gia tăng cơ hội lợi nhuận và mở ra những cơ hội giao dịch đầy tiềm năng, nhất là đối với những nhà giao dịch có vốn nhỏ. Tuy nhiên, điều này cũng đi kèm với rủi ro lớn, đặc biệt là khi họ sử dụng đòn bẩy quá cao. Vậy nên, quản trị rủi ro là chìa khóa để sử dụng đòn bẩy trong Forex an toàn và tránh thua lỗ quá lớn. Chúc các bạn đầu tư thành công!
