ICO là một phương thức tiềm năng để các dự án blockchain thu hút vốn. Đồng thời, ICO cũng “mở cửa” cho traders trên toàn thế giới có cơ hội đầu tư vào các dự án tiềm năng mà trước đây chỉ dành riêng cho các nhà đầu tư chuyên nghiệp. Vậy ICO là gì? Có nên đầu tư vào ICO không? Hãy cùng Kiến Thức Trader tìm hiểu ngay nhé!
ICO là gì?
ICO là viết tắt của Initial Coin Offering, hay đợt phát hành coin lần đầu tiên, là một phương thức gọi vốn từ cộng đồng, trong đó nhà đầu tư sẽ đóng góp một khoản tiền cho dự án và nhận lại một số lượng coin tương ứng theo tỷ giá đã được quy định trước đó.
Trước khi tiến hành ICO, dự án phải cung cấp thông tin chi tiết về tổng số tiền cần huy động, tổng số lượng coin sẽ phát hành, tỷ giá coin và các thông số khác để trader có đủ thông tin đưa ra quyết định đầu tư.
Ngoài ra, còn có 1 thuật ngữ gọi là Pre-ICO:
ICO Presale, còn được biết đến với tên gọi Pre-ICO, là một sự kiện bán mã thông báo được tổ chức bởi các công ty Blockchain trước khi chính thức triển khai chiến dịch gây quỹ cộng đồng hoặc ICO. Mục tiêu gây quỹ cho ICO thường thấp hơn so với ICO chính và mã thông báo thường được bán với giá thấp hơn.
Các thương vụ ICO crypto phổ biến
Có 3 loại ICO phổ biến mà nhiều nhà đầu tư ưa chuộng trên thị trường, bao gồm ICO Bitcoin, ICO Ethereum và ICO Ripple.
- ICO Ethereum đang là nền tảng phổ biến nhất hiện nay. Ethereum (ETH) cho phép mọi người trên toàn thế giới đầu tư vào các dự án ở giai đoạn rất sớm, tạo ra một môi trường đầu tư công bằng.
- ICO Bitcoin cũng là một trong những loại ICO phổ biến. Các dự án nổi tiếng sử dụng Bitcoin bao gồm Antshares ICO (hiện là NEO), Stratis ICO và thậm chí là Ethereum ICO. Không giống như Ethereum, Bitcoin không phải là nền tảng cho phép các hợp đồng thông minh có thể xử lý ICO.
- ICO Ripple cũng là loại ICO rất nổi tiếng. Ripple (XRP) là tài sản kỹ thuật số lớn thứ bảy với vốn hóa thị trường gần 20,6 tỷ USD.
ICO hoạt động như thế nào?
ICO thường xuyên được đem ra so sánh với IPO. IPO thường áp dụng cho các công ty đã thành lập, bằng việc bán một phần cổ phần sở hữu của công ty để gọi vốn. Ngược lại, ICO được sử dụng để gọi vốn cho dự án của công ty ở giai đoạn đầu, với các nhà đầu tư mua token không có quyền sở hữu trong công ty.
Thông thường, các token ICO được tạo trên blockchain Ethereum theo tiêu chuẩn ERC-20, do đó chúng được gọi là token ERC-20. Ngoài Ethereum, có nền tảng khác cũng hỗ trợ việc tạo và phát hành các token kỹ thuật số, như Stellar, NEM, NEO và Waves. Tuy nhiên, một số công ty đã có blockchain của riêng họ cũng chọn phát hành tài sản kỹ thuật số trên nền tảng của mình.
Quy trình hoạt động của ICO bắt đầu khi các nhà khởi nghiệp tạo ra các token của họ và thuyết phục nhà đầu tư tham gia vào ICO. Điều này thường được thực hiện thông qua việc soạn thảo một bản Whitepaper, trong đó mô tả mục tiêu của công ty và cách hoạt động của hệ sinh thái mới.
Nhà sáng lập cũng có thể kết hợp Whitepaper với một trang web để cung cấp thông tin chi tiết hơn về dự án và lý do tại sao họ tin rằng nó có khả năng thành công trong tương lai.
Các giai đoạn phát triển của một dự án ICO là gì?
1. Giai đoạn Setup
Giai đoạn này là quá trình xây dựng hệ thống cơ sở dữ liệu, tạo token, phát triển ví blockchain và hợp pháp hóa cho đồng tiền điện tử đó. Cổ phiếu crypto có thể là đồng tiền coin thuật toán hoặc đồng tiền coin phát hành, tùy thuộc vào mục đích và cách thức hoạt động của từng dự án cụ thể.
2. Giai đoạn xây dựng hệ sinh thái
Trong giai đoạn này, ICO bắt đầu xây dựng và kết nối cộng đồng chấp nhận thanh toán bằng crypto hoặc tận dụng các giải pháp mà crypto mang lại. Ví dụ:
- Hệ sinh thái Ripple, Digibyte hoạt động như các ngân hàng.
- Hệ sinh thái Steem Coin tạo ra một cộng đồng chia sẻ tương tự như Facebook.
- Các hệ sinh thái Multi-level Marketing như Bitconnect, Yocoin, Onecoin.
Giá trị của crypto sẽ phụ thuộc vào mức độ phổ biến của hệ sinh thái liên quan đến chúng. Sự thành công của ICO cũng phụ thuộc vào việc xây dựng một hệ sinh thái đủ lớn và bền vững.
3. Giai đoạn Crowdfunding
Trong giai đoạn này, ICO mở rộng việc trình bày ý tưởng dự án thông qua các kênh truyền thông và các diễn đàn đầu tư lớn như Icoinfo.net, Coinschedule.com, Cointelegraph.com. Khi đã thu hút đủ vốn, ICO sẽ chính thức kêu gọi huy động vốn bằng cách bán ra các token hoặc đồng coin đầu tiên cho các nhà đầu tư.
Sau khi thu về đủ nguồn đầu tư, hệ sinh thái mở rộng và chính thức đưa crypto lên sàn giao dịch.
Ví dụ: Bitconnect là một dự án mà giá trị của Bitconnect đã tăng 18 lần, đạt giá trị 9 USD trong vòng 6 tháng kể từ thời điểm ICO vào tháng 11 năm 2016. Hệ sinh thái của Bitconnect vẫn tiếp tục phát triển và giá trị đã lên đến 270 USD cho 1 đồng Bitconnect.
4. Giai đoạn Index
Đây là giai đoạn quan trọng nhất của ICO khi crypto chính thức được niêm yết trên các sàn giao dịch có tiếng như Binance, Bittrex, OKX hoặc các sàn nhỏ hơn như CoinExchange, NovaExchange hay Etherdelta. Giai đoạn này là bước quyết định giá trị của crypto trong thị trường.
Khi tham gia chính thức vào thị trường, giá trị của crypto sẽ phụ thuộc vào cung cầu của thị trường. Nếu hệ sinh thái đủ mạnh, giá trị của crypto sẽ duy trì và tiếp tục phát triển. Đây thực sự là giai đoạn quyết định sự thành công của ICO trong thế giới tiền điện tử.
5 bước để đầu tư vào các dự án ICO
Sau khi đã hiểu ICO là gì, điều mà các nhà đầu tư quan tâm đó là cách mua token ICO. Thông thường, quy trình này bao gồm 5 bước như sau:
- Bước 1 – Tìm kiếm dự án ICO để đầu tư: Trước hết, bạn hãy tìm kiếm danh sách các dự án ICO sắp bắt đầu quá trình kêu gọi vốn thông qua các diễn đàn, trang web uy tín hoặc từ nhiều nguồn tin đáng tin cậy khác.
- Bước 2 – Đánh giá ICO: Từ danh sách trên, bạn hãy chọn ra dự án ICO có tiềm năng nhất.
- Bước 3 – Mở tài khoản và tạo ví riêng để tham gia vào ICO: Sau đó, bạn cần mở tài khoản trên các sàn giao dịch để chuyển đổi tiền tệ fiat thành các loại tiền mã hóa phổ biến như Bitcoin (BTC) hoặc Ethereum (ETH).
- Bước 4 – Mua ICO: Tùy thuộc vào mỗi dự án mà phương thức mua ICO có thể sẽ khác nhau. Thông thường, các dự án ICO sẽ cung cấp hướng dẫn cụ thể từng bước để bạn có thể tham gia vào ICO của họ.
- Bước 5 – Bảo vệ token của mình: Sau khi mua được token, điều quan trọng là bạn cần bảo vệ chúng để tránh bị hack. Bạn có thể lưu trữ chúng trong ví riêng của mình.
Ưu điểm và nhược điểm khi đầu tư ICO là gì?
Ưu điểm và nhược điểm sẽ luôn đi đôi với nhau trong mọi loại đầu tư, đặc biệt là khi đầu tư vào tiền điện tử. Bên cạnh những rủi ro có thể tồn tại do việc không được quản lý chặt chẽ của ICO, nhưng đầu tư vào ICO cũng mang lại những lợi ích hấp dẫn về lợi nhuận.
1. Ưu điểm
- Khoản đầu tư tiềm năng: ICO là cơ hội để sở hữu tiền điện tử mới với chi phí thấp và hy vọng có lợi nhuận tốt từ khoản đầu tư đó. Các nhà đầu tư sớm sẽ có quyền truy cập và thanh khoản nhanh chóng hơn trong giai đoạn đầu. Đầu tư ICO sớm cũng giúp tăng tiềm năng tăng trưởng lợi nhuận.
- Lợi nhuận cao: ICO sẽ mang lại lợi nhuận rất cao nếu đó là một dự án tiềm năng, có thể gấp nhiều lần so với số vốn ban đầu mà nhà đầu tư bỏ ra.
- Đa dạng hóa danh mục đầu tư: Đầu tư ICO là một cách để mở rộng danh mục đầu tư, hạn chế thua lỗ do tính biến động của thị trường hay các thông tin về chính trị, kinh tế.
- Bảo mật: Hầu hết các token ICO đều có tính ẩn danh tương tự như Bitcoin và Ethereum.
- Tiện ích: Tiền điện tử ICO có thể đi kèm với các lợi ích bổ sung như phân phối lại doanh thu hoặc quyền truy cập đặc quyền vào các sản phẩm và dịch vụ của dự án.
2. Nhược điểm
- Tính pháp lý không cao: ICO không được quy định chặt chẽ bởi các tổ chức, không có xác minh cũng như bảo vệ nhà đầu tư. ICO chủ yếu được hỗ trợ bởi các nhà đầu tư từ trong cộng đồng chứ không phải các nhà đầu tư tổ chức như IPO.
- Thiếu tính trách nhiệm: Nhà phát hành coin không có nghĩa vụ thực thi đối với dự án hay thông báo tiến độ thực hiện. Điều này có khả năng khiến các nhà đầu tư bị bỏ lại phía sau.
- Đội ngũ không chuyên nghiệp: Đội ngũ phát triển dự án ICO thường thiếu kinh nghiệm và không đảm bảo được những lời hứa tiềm năng như lúc ban đầu.
Có nên đầu tư ICO trong thời điểm hiện tại không?
Khi quyết định đầu tư vào một dự án ICO hoặc một đồng tiền điện tử cụ thể, bạn cần trang bị kiến thức và chuẩn bị kỹ lưỡng để hạn chế tối đa những rủi ro có thể xảy ra. Khi bạn đã có đủ các kiến thức và kỹ năng đầu tư, cùng với sự cẩn trọng, kỹ lưỡng trong việc nghiên cứu thị trường, bạn có thể đạt được lợi nhuận rất lớn từ các cơ hội đầu tư này.
Cách nhận biết các ICO crypto lừa đảo
Với sự phát triển của thị trường tiền điện tử những năm gần đây thì ICO lừa đảo là một vấn đề phổ biến. Một số dấu hiệu để nhận biết một ICO lừa đảo là:
- Một công ty hoặc nhóm ICO không rõ danh tính: Nhiều ICO không tiết lộ danh tính của nhóm sáng lập nhằm tránh việc nhà đầu tư có thể kiểm tra được ai liên quan đến dự án. Do đó, các nhà đầu tư nên tìm kiếm thông tin minh bạch 100% từ một công ty ra mắt ICO.
- Thiếu lộ trình: Một dự án startup nghiêm túc luôn có kế hoạch trước về các hoạt động trong tương lai. Nếu tương lai của dự án bị giấu kín hoặc không rõ ràng, thì rất có thể đó là một dự án lừa đảo. Hãy chắc chắn rằng đội ngũ phát triển dự án có thể xác định rõ mục tiêu của họ là gì. Các ICO thành công thường có Whitepaper đơn giản, dễ hiểu với mục tiêu rõ ràng, ngắn gọn.
- Tiềm năng quá hấp dẫn: Nếu một dự án có những lời hứa hẹn lợi nhuận cao đến mức gần như không thể, thì đó là một dấu hiệu rõ ràng của lừa đảo.
- Mã nguồn: Các dự án đáng tin cậy thường sẽ cam kết mã nguồn của họ trên Github, nơi mọi người có thể xem xét. Không có mã nguồn đồng nghĩa với không có dự án thực.
- PR và hoạt động truyền thông: Các dự án đáng tin cậy sẽ thuê các chuyên gia tiếp thị có trình độ để tạo ra một cộng đồng tích cự. Nếu dự án được đề cập tích cực trong các trang web, bài báo chất lượng, thì độ tin cậy của chúng sẽ càng lớn.
Các thuật ngữ quan trọng trong ICO
- Crowdsale: là một đợt mở bán công cộng, là giai đoạn trong quá trình ICO khi các đồng coin của dự án được mở bán cho cộng đồng nhà đầu tư. Trong các giai đoạn này, nhà đầu tư có cơ hội mua được mã token của dự án với giá cố định hoặc theo tỷ lệ quy định trước.
- Token: là thuật ngữ quan trọng nhất khi nói đến ICO. Khi một dự án tiền điện tử ra mắt, các đồng coin của nó được mã hóa và giao dịch trên thị trường tiền điện tử thông qua mã token. token không chỉ đại diện cho giá trị của đồng coin mà còn có chức năng quản lý và thực hiện các giao dịch trên nền tảng của dự án. Mỗi loại token có các cơ chế và tính năng riêng biệt, giúp bảo vệ tính an toàn và tính minh bạch trong quá trình giao dịch.
Kết luận
Trên đây là toàn bộ thông tin về ICO là gì và với sự phát triển nhanh chóng của thị trường tiền điện tử và blockchain, ICO đang là một phương tiện hấp dẫn để huy động vốn và đầu tư cho các dự án mới. Chính vì vậy, việc hiểu rõ về cách thức hoạt động của ICO cũng như nhận biết các dự án tiềm năng sẽ giúp nhà đầu tư tối ưu hóa cơ hội và giảm thiểu rủi ro trong quá trình đầu tư vào thị trường tiền điện tử.
