Mục lục

DCA là một chiến lược đầu tư phổ biến trong thị trường tài chính, cụ thể hơn là trong lĩnh vực tiền điện tử. Chiến lược này đặc biệt quan trọng trong một thị trường như crypto, nơi mà biến động giá diễn ra rất thường xuyên và mạnh mẽ. Vậy DCA là gì? Hãy cùng kienthuctrader.net tìm hiểu ngay nhé!

DCA là gì?

DCA là viết tắt của Dollar Cost Averaging, hay còn gọi là chiến lược trung bình giá. Thay vì đầu tư một lần duy nhất vào một thời điểm cụ thể, DCA sẽ chia số tiền đầu tư thành nhiều phần và thực hiện mua vào ở các thời điểm khác nhau. Điều này giúp giảm thiểu tác động của biến động giá trên thị trường đến danh mục đầu tư.

DCA là một cách tiếp cận linh hoạt và ít phụ thuộc vào dự đoán giá thị trường. Các giao dịch được thực hiện không dựa vào giá trị của sản phẩm, giúp tránh được những rủi ro liên quan đến việc lựa chọn thời điểm hoặc dự đoán sai hướng đi của thị trường.

Hướng dẫn cách tính DCA

Sau khi tìm hiểu DCA là gì, nhà đầu tư cần biết cách tính toán chiến lược này.

Chiến lược DCA có thể áp dụng trong nhiều lĩnh vực đầu tư khác nhau như cổ phiếu, ngoại hối và tiền điện tử. Cách tính DCA phụ thuộc vào số lượng mua mỗi lần giao dịch và có thể được thực hiện theo các trường hợp sau:

Trong trường hợp số lượng coin mua mới ít hơn số lượng mua cũ, giá DCA sẽ được tính bằng cách lấy trung bình giá của tất cả các lần mua.

Ví dụ: nếu bạn mua 100 BTC giá 50.000 USD lần đầu tiên và sau đó mua thêm 50 BTC giá 20.000 USD, giá DCA sẽ là:

(100 * 50.000 + 50 * 20.000) / 150 = 40.000 USD (giá hòa vốn).

Trong trường hợp số lượng coin mua mới bằng số lượng mua cũ, giá DCA được tính bằng cách lấy trung bình giá của hai lần mua. Ví dụ, nếu mua 50 BTC giá 50.000 USD và sau đó mua thêm 50 BTC giá 20.000 USD, giá DCA sẽ là (50.000 + 20.000) / 2 = 35.000 USD (giá hòa vốn).

Trong trường hợp số lượng coin mua mới nhiều hơn số lượng mua cũ, giá DCA cũng được tính bằng cách lấy trung bình giá của tất cả các lần mua. Ví dụ, nếu mua 50 BTC giá 50.000 USD và sau đó mua thêm 100 BTC giá 20.000 USD, giá DCA sẽ là (50 * 50.000 + 100 * 20.000) / 150 = 30.000 USD (giá hòa vốn).

Do đó, cách tính DCA sẽ thay đổi tùy thuộc vào số lượng coin mà bạn mua mỗi lần, nhưng mục tiêu cuối cùng của chiến lược này vẫn là giảm thiểu tác động của biến động giá thị trường đến danh mục đầu tư.

Ai nên sử dụng chiến lược DCA?

Một số nhà đầu tư nên sử dụng chiến lược DCA là:

Nhà đầu tư mới có số vốn nhỏ: Với một số vốn nhỏ, việc áp dụng chiến lược DCA là lựa chọn thông minh. Điều này giúp giảm thiểu rủi ro và cho phép bạn tiếp tục đầu tư một cách ổn định dù chỉ với số tiền nhỏ.
Nhà đầu tư vào các quỹ mở: Đối với những người quan tâm đến hiệu suất đầu tư vào các quỹ mở, việc sử dụng chiến lược DCA là cách để so sánh hiệu quả với các phương thức đầu tư khác. Chiến lược này giúp phân bổ vốn một cách hợp lý và ổn định theo thời gian.
Nhà đầu tư dài hạn: Chiến lược trung bình giá là sự lựa chọn lý tưởng cho những người muốn đầu tư lâu dài. Bằng cách chia vốn thành các khoản đồng đều, đầu tư vào các tài sản trung và dài hạn, bạn có thể xây dựng một danh mục đầu tư ổn định và bền vững.
Người không thường xuyên bị ảnh hưởng bởi tin tức thị trường: Với những người không theo dõi tin tức thị trường thường xuyên hoặc không tin tưởng vào tính chính xác của chúng, việc sử dụng chiến lược DCA là một lựa chọn tốt. Bởi vì chiến lược này không phụ thuộc nhiều vào các tin tức thị trường và giúp giảm thiểu tác động của biến động giá.

Khi nào nhà đầu tư nên áp dụng chiến lược DCA?

Khi đã hiểu DCA là gì, các nhà đầu tư sẽ rất quan tâm đến thời điểm áp dụng chiến lược này.

Nhà đầu tư nên áp dụng chiến lược DCA khi:

Tin tưởng vào danh mục đầu tư của mình và chuẩn bị sẵn tâm lý ổn định trước biến động thị trường.
Áp dụng với những mã cổ phiếu mạnh trong gói VN30, HNX30… hoặc các đồng tiền điện tử mạnh như BTC, BNB, ETH…
Thị trường có các ngưỡng hỗ trợ mạnh ở dưới.

Nhà đầu tư không nên áp dụng DCA khi:

Thị trường đang downtrend: Lúc này, dù sử dụng chiến lược khôn ngoan đến đâu, bạn cũng có thể bị thua lỗ. Sử dụng DCA trong thời điểm này khiến nguy cơ cháy túi cao hơn rất nhiều.
Thị trường đang xu hướng đi lên: Đầu tư theo DCA có thể làm giảm lợi nhuận của nhà đầu tư.
Khi sử dụng đòn bẩy tài chính: DCA chỉ nên sử dụng với nguồn vốn có sẵn của bạn, không nên sử dụng với đòn bẩy tài chính. Khi đó, đòn bẩy tài chính chỉ khiến rủi ro tăng lên mà thôi.

Cách áp dụng chiến lược DCA hiệu quả nhất 2024

Để áp dụng chiến lược DCA, bạn có thể thực hiện theo các bước sau:

Bước 1: Xác định cụ thể mức thua lỗ cao nhất bạn có thể chấp nhận được. Điều này giúp bạn chuẩn bị sẵn tâm lý nếu không may kế hoạch bị lệch khỏi dự đoán. Bạn cần đảm bảo mức thua lỗ không quá 5 – 10% tài khoản.
Bước 2: Tính tổng khối lượng lệnh đặt tương ứng với số vốn.
Bước 3: Lập kế hoạch phân bổ vốn phù hợp. Giao dịch mua vào đặt định kỳ mỗi tuần, mỗi tháng,… và chia theo tỷ lệ 3:3:4, 2:3:5,… tùy vào khẩu vị rủi ro của bạn (mức rủi ro tối đa chịu đựng của mỗi người tính ở bước 1).
Bước 4: Xác định và lên kế hoạch cụ thể thời điểm vào lệnh, chốt lời, cắt lỗ.
Bước 5: Chọn thời điểm tiến hành DCA hợp lý.

Lưu ý khi sử dụng chiến lược trung bình giá

Để sử dụng chiến lược trung bình giá trong trade coin phát huy hiệu quả tốt nhất, nhà đầu tư cần chú ý một số điều sau:

Lựa chọn danh mục đầu tư phù hợp: Trên thị trường có hàng ngàn mã cổ phiếu, nhiều loại tiền tệ, cũng như nhiều loại tiền điện tử khác nhau. Do đó, bạn sẽ không thể đầu tư vào tất cả các tài sản này. Hãy lựa chọn những loại phù hợp cho danh mục đầu tư của bạn. Tuy nhiên, bạn cũng đừng chọn quá nhiều, mỗi danh mục chỉ nên có 4 – 5 loại nhất định.

Theo dõi biến động giá nếu bạn có ý định mua nhiều hơn số lượng trong kế hoạch: Bạn không nên vội mua thêm khi thấy xu hướng giá giảm hoặc bất kỳ nguyên nhân nào khác. Hãy tính toán số lượng và mức giá mua phù hợp để không bị thua lỗ.
Không nên bỏ qua diễn biến thị trường: Đầu tư theo chiến lược trung bình giá không loại bỏ hoàn toàn rủi ro do biến động thị trường. Bạn vẫn nên để ý các thông tin, thay đổi trên thị trường để có điều chỉnh phù hợp.
Không nên mua số lượng quá nhiều ở một mức giá: Khi thấy giá giảm xuống thấp, nhiều người sẽ có tâm lý chớp thời cơ mua nhiều để được giá tốt. Tuy nhiên, bạn không thể biết được biến động sẽ diễn ra như thế nào. Do đó, tốt nhất là bạn vẫn nên tuân thủ theo đúng chiến lược DCA ban đầu.

Ưu điểm và nhược điểm của chiến lược DCA là gì?

Chiến lược trung bình giá DCA được nhiều nhà đầu tư sử dụng như một cách tích lũy tài sản tiết kiệm dài hạn, hạn chế rủi ro về giá khi giao dịch thường xuyên. Phương pháp này ngày càng được yêu thích, đặc biệt đối với những nhà đầu tư mới tham gia thị trường.

Để vận dụng tốt chiến lược DCA, nhà đầu tư cần hiểu rõ các ưu nhược điểm của chiến lược này.

1. Ưu điểm

Phương pháp trung bình giá có những ưu điểm như sau:

Giảm nguy cơ đầu tư cảm tính: DCA giúp giảm bớt số lượng các quyết định ngay lập tức dựa trên cảm xúc. Điều này giúp nhà đầu tư có thêm thời gian suy nghĩ hoặc giảm bớt thiệt hại khi đầu tư sai.
Không đặt nặng việc đầu tư đúng thời gian, đúng mã cụ thể: DCA cho phép việc đầu tư được trải đều trong suốt quá trình, không cần phải lo lắng về việc canh thời điểm hoặc loại tài sản cụ thể.
Tiết kiệm chi phí đầu tư: Bạn không cần phải đầu tư một lượng vốn lớn trong một lần giao dịch. Thay vào đó, số vốn được tích lũy dần trong dài hạn, mở ra cơ hội đầu tư cho những người có nguồn vốn hạn chế.
Tiết kiệm thời gian đầu tư: DCA giúp rút ngắn thời gian cần thiết để quản lý và theo dõi đầu tư. Bạn chỉ cần áp dụng theo kế hoạch đã đặt ra từ trước mà không cần theo dõi biến động thị trường thường xuyên mỗi ngày.
Rút ngắn thời gian hòa vốn: DCA giúp thời gian hòa vốn nhanh hơn so với chiến lược đầu tư tổng hợp. Điểm hòa vốn thấp hơn và khả năng sinh lời cao hơn, tạo điều kiện để nhà đầu tư thu về lợi nhuận nhanh chóng.

2. Nhược điểm

Phương pháp DCA không hoàn hảo tuyệt đối mà vẫn có những nhược điểm sau:

Chi phí giao dịch cao hơn: Do số vốn được chia thành nhiều lần giao dịch, nên chi phí giao dịch tổng cộng cũng tăng lên, làm giảm tổng lợi nhuận.
Lợi nhuận có thể thấp hơn đầu tư all in: Nếu bạn may mắn chọn được mã cổ phiếu tốt và đầu tư đúng thời điểm, việc đầu tư all in có thể sẽ mang lại lợi nhuận cao hơn so với DCA. Điều này đặc biệt đúng khi thị trường đang trong đà tăng mạnh.
Bỏ lỡ thời điểm đầu tư tốt nhất: DCA không phụ thuộc vào diễn biến thị trường, nên có thể bạn sẽ bỏ lỡ những thời điểm đầu tư tuyệt vời khi giá chạm mức thấp nhất. Điều này đặc biệt đúng khi thị trường biến động mạnh và có các cơ hội đầu tư ngắn hạn hấp dẫn.

Kết luận

Trên đây là tổng hợp các kiến thức về chiến lược DCA là gì. Trong lĩnh vực đầu tư, chiến lược DCA là một phương pháp giao dịch hiệu quả, giúp nhà đầu tư mua vào một tài sản với số tiền cố định định kỳ, thay vì đầu tư toàn bộ số tiền vào một lần duy nhất. Phương pháp này giúp giảm thiểu tác động của biến động thị trường, giúp nhà đầu tư kiểm soát rủi ro và tạo ra lợi nhuận ổn định trong dài hạn.