Mục lục

Hold coin là một thuật ngữ phổ biến trong cộng đồng tiền điện tử, đặc biệt là đối với những người đầu tư dài hạn. Chiến lược này yêu cầu sự kiên nhẫn và khả năng chịu đựng rủi ro cao đối với các traders, bởi thị trường tiền điện tử nổi tiếng với những biến động mạnh và không thể dự đoán trước. Vậy Hold coin là gì? Hãy cùng Kiến Thức Trader tìm hiểu nhé!

Hold coin là gì?

Hold coin (hay còn được viết là hodl coin) là hình thức đầu tư mua và giữ tiền điện tử trong thời gian dài, thường tính bằng tháng trở lên. Thuật ngữ “hodl coin” được sử dụng riêng trong cộng đồng crypto.

Thuật ngữ này bắt nguồn từ một thành viên trên diễn đàn Bitcointalk, người đã đăng một bài viết ngắn về việc đang giữ BTC khi đang say rượu. Trong bài viết, anh ta đã nhầm lẫn và viết từ “hold” thành “hodl”.

Sự nhầm lẫn hài hước này kết hợp với lời kêu gọi nhiệt tình đã nhanh chóng được nhiều thành viên khác trên diễn đàn hưởng ứng. Rất nhiều người tỏ ra thích thú, tương tác và trả lời bài đăng một cách tích cực. Từ đó, khái niệm “hodl” ra đời. Sau này, hodl còn được nhiều người dịch là “Hold On for Dear Life”.

Nhiều người nhầm lẫn rằng “hodl” là viết sai của từ “hold”. Tuy nhiên, trong cộng đồng crypto, cả hai cách dùng đều được chấp nhận.

Ưu điểm và nhược điểm của hold coin là gì?

1. Ưu điểm

Tiềm năng giá tăng mạnh: Nếu bạn tin rằng giá trị của một loại tiền điện tử sẽ tăng trong tương lai, thì việc nắm giữ coin là chiến lược đầu tư đơn giản nhất để mang lại lợi nhuận.
Không cần kiến thức chuyên sâu: Mặc dù đầu tư vào bất kỳ loại tài sản nào đều đòi hỏi kiến thức, nhưng khi hold coin, bạn sẽ không cần phải có kiến thức quá sâu và phức tạp.
Hưởng thêm lợi nhuận từ staking: Nhiều sàn giao dịch và ví cho phép bạn stake một số loại tiền điện tử. Nếu bạn sở hữu những loại coin đó, bạn có thể stake chúng để hưởng thêm lợi nhuận thụ động trong quá trình hold.
An toàn hơn so với trade coin: Lợi ích của hold coin là bạn sẽ tránh được một số rủi ro thường gặp trong việc trade như: lừa đảo trong quá trình giao dịch, mất tiền khi trade thua lỗ, hoặc mất tài khoản khi thị trường biến động mạnh.
Chủ động kiểm soát tài sản: Việc hold coin trong ví lạnh sẽ giúp bạn tránh việc thất thoát tài sản khi sàn giao dịch bị tấn công.

2. Nhược điểm

Dự án chết: Rủi ro của hold coin này là nếu bạn chọn một dự án không chất lượng, bạn có thể mất tất cả nếu dự án đó không thành công hoặc bị bỏ rơi.
Bỏ lỡ cơ hội đầu tư khác: Khi bạn hold, dòng tiền của bạn bị khóa lại, khiến bạn có thể bỏ lỡ các cơ hội đầu tư khác có tiềm năng sinh lợi cao hơn.
Thiếu thanh khoản: Nếu bạn chọn phải một dự án chết hoặc kém chất lượng, lượng người giao dịch loại coin đó có thể rất thấp, khiến cho việc bán số tài sản của bạn trở nên khó khăn.
Sự điều chỉnh trong quy định: Trong quá trình hold, nếu chính phủ thay đổi hoặc ban hành các quy định và chính sách liên quan đến tiền điện tử, giá trị và khả năng giao dịch của coin bạn đang hold có thể bị ảnh hưởng tiêu cực.

Hold coin và Trade coin khác nhau như thế nào?

Holder và Traders khác nhau ở 3 điểm chính:

Mục tiêu lợi nhuận
Góc nhìn thị trường
Cách thức phân tích

1. Mục tiêu lợi nhuận

Khác với Trader – người tìm kiếm lợi nhuận trong thời gian ngắn, Holder nhắm đến lợi nhuận lớn hơn, thường là 100% trở lên.

Vì mục tiêu khác nhau, họ cũng sử dụng các công cụ khác nhau: Holder thường mua coin trên thị trường giao ngay (Spot), trong khi Trader thường giao dịch với đòn bẩy.

2. Góc nhìn thị trường

Thông thường, Trader sẽ theo dõi thị trường trong thời gian ngắn và sử dụng nhiều biểu đồ ngắn hạn như H1 và H4, cao nhất có thể là biểu đồ D.

Ngược lại, Holder thường sử dụng các biểu đồ dài hạn hơn. Biểu đồ ngắn nhất mà Holder thường dùng là H4, phổ biến hơn là biểu đồ D. Một số nhà đầu tư nổi tiếng còn sử dụng cả biểu đồ W và M để phân tích xu hướng dài hạn.

3. Cách thức phân tích

Trong cộng đồng crypto, cụm từ “Nhà đầu tư” thường ám chỉ đến Holder. Chiến lược hold coin này thường sử dụng phân tích cơ bản để đánh giá tiềm năng của dự án. Mặc dù họ vẫn có thể sử dụng phân tích kỹ thuật, nhưng họ không làm điều này hàng ngày.

Ngược lại, đối với Trader, phân tích kỹ thuật là một “món ăn” hằng ngày. Họ liên tục theo dõi biểu đồ để kiếm lợi nhuận ngắn hạn.

2 hình thức hold coin phổ biến

Chiến lược hold coin thường được chia làm 2 loại:

Hold đến khi đạt Target: Đánh giá tiềm năng của đồng coin và giữ chúng cho tới khi đạt mức định giá mà bạn mong muốn. Đây là cách hold truyền thống và cơ bản nhất. Ví dụ đơn giản là bạn mua 1 Bitcoin ở mức giá bạn thấy hợp lý và bán ra khi đạt 300.000 USD.
Đầu tư coin chuyên nghiệp: Sử dụng các phương pháp chuyên nghiệp để xác định thời điểm mua vào và bán ra. Chiến lược này dựa trên phân tích kỹ thuật để xác định mức giá mua vào và bán ra, cũng như xác định giai đoạn thị trường phù hợp để đầu tư. Đầu tư chuyên nghiệp khác với hold truyền thống ở chỗ bạn có thể kiểm soát lãi lỗ và bán ra trong các tình huống kịch bản khác nhau thay vì nắm giữ chúng liên tục.

Khi nào bạn nên hold coin?

Trên thực tế, việc chọn đúng thời điểm hold coin sẽ giúp nhà đầu tư cải thiện đáng kể khoản lợi nhuận trong tương lai. Ai cũng biết nguyên tắc “mua thấp bán cao” và câu hỏi đặt ra là: Khoảng giá nào được xem là thấp đối với một tài sản? Để trả lời câu hỏi này, bạn cần:

Theo dõi thị trường: Nếu thị trường đang trong trạng thái FOMO và bạn quyết định mua coin vì sợ bị bỏ lỡ, khả năng cao là bạn sẽ mua ở mức giá đỉnh và rơi vào vùng giá xấu.
Phân tích kỹ thuật: Khi có kế hoạch hold coin, bạn cần sử dụng phân tích kỹ thuật để tìm điểm mua thích hợp, từ đó tối ưu hóa khoản đầu tư của mình.
Áp dụng chiến lược DCA: Việc mua từng lượng coin nhỏ theo các vùng giá khác nhau sẽ giúp giảm thiểu rủi ro giảm giá và hạ thấp mức giá trung bình của tài sản. Trường phái này chỉ thích hợp khi bạn là người có xu hướng hold coin dài hạn.

Nên chọn coin nào để hold?

Tiêu chí duy nhất để chọn coin để hold là: Coin mang lại lợi nhuận tốt nhất cho chúng ta. Bởi vì ai tham gia thị trường này đều mong muốn có lợi nhuận.

Tuy nhiên, để xác định coin nào có tiềm năng thì sẽ phụ thuộc vào quan điểm cá nhân của mỗi người:

Vốn: Người có vốn lớn thường chọn các coin với vốn hóa lớn, ít rủi ro hơn nhưng lợi nhuận ổn định; ngược lại, người có vốn ít thường muốn tìm kiếm lợi nhuận cao hơn và sẵn lòng chơi nguy hiểm hơn với các coin có vốn hóa nhỏ.
Phân tích: Mỗi người có phương pháp phân tích riêng, do đó, một coin có thể được coi là “rác” đối với một người nhưng có thể là “hidden gem” đối với người khác.
Chơi theo người khác: Nếu đầu tư theo người khác, sẽ có sự đa dạng trong các coin được chọn để hold.

Do đó, không có một quy chuẩn cụ thể nào để chọn một đồng coin, và không có một quy tắc cứng nhắc nào cho việc nhà đầu tư phải mua coin này hoặc coin khác. Quyết định đó thường dựa trên các yếu tố cá nhân và phân tích của mỗi nhà đầu tư.

3 phương thức tối ưu hoá lợi nhuận khi hold coin

Có nhiều phương pháp mà nhà đầu tư có thể tận dụng để tối ưu hóa lợi nhuận từ việc hold coin. Mỗi phương pháp sẽ có những ưu điểm và nhược điểm riêng. Lợi nhuận và rủi ro thường đi đôi với nhau, và vì vậy, nhà đầu tư cần có một chiến lược phân bổ vốn phù hợp để đảm bảo sự cân nhắc và an toàn trong đầu tư của mình.

Chúng ta có 3 phương thức chính là:

Staking: Hold và khóa một lượng coin nhất định để nhận được phần thưởng từ việc tham gia vào mạng lưới của đồng tiền đó. Đơn giản thì nhà đầu tư sẽ gửi và khóa số lượng coin của mình vào nền tảng staking. Phần thưởng sẽ phụ thuộc vào lượng coin đang được stake và thời gian đã stake.
Lending: Sử dụng coin của mình để cho người khác vay thông qua các nền tảng cho vay (Lending), sau đó nhà đầu tư sẽ nhận lại vốn gốc và lãi suất như thỏa thuận ban đầu.
Farming: Sử dụng coin để tham gia cung cấp thanh khoản cho các dự án cần thanh khoản như các sàn phi tập trung DEX (Decentralized Exchanges), các nền tảng Lending và nhận lại phần thưởng hoặc lợi nhuận từ việc cung cấp thanh khoản đó.

Các lưu ý khi hold coin là gì?

Để chiến lược hold coin thành công, bạn cần lưu ý một số điều sau:

Nghiên cứu và đánh giá dự án: Để đầu tư một cách thông minh, bạn cần nắm vững thông tin về dự án, đội ngũ phát triển, và ứng dụng thực tế của dự án. Hãy ưu tiên chọn các dự án đã có sự phát triển vững chắc như Bitcoin, Ethereum,… Mặc dù có thể những dự án này không mang lại mức tăng trưởng lớn như các dự án được đánh giá là gem, nhưng chúng thường mang lại mức độ an toàn cao hơn.
Xác định mục tiêu đầu tư: Đặt mục tiêu đầu tư rõ ràng và xác định thời gian bạn sẽ giữ coin. Việc lập kế hoạch chi tiết sẽ giúp bạn tránh đưa ra những quyết định dựa trên cảm xúc.
Quản lý rủi ro: Xác định mức độ rủi ro bạn sẵn lòng chấp nhận và phân bổ vốn đầu tư một cách hợp lý. Đa dạng hóa danh mục cũng là một biện pháp giảm thiểu rủi ro hiệu quả.
Theo dõi thị trường: Đánh giá và theo dõi biểu đồ giá, các chỉ số thị trường, và cập nhật tin tức thường xuyên. Điều này giúp bạn đưa ra quyết định thông minh về thời điểm giữ coin hoặc bán đi khi cần thiết.
Kiên nhẫn và tin tưởng: Kinh nghiệm Hold coin là đòi hỏi sự kiên nhẫn và lòng tin vào tiềm năng của dự án. Bạn cần tránh việc hoảng loạn trước những biến động và tập trung vào tầm nhìn dài hạn.
Cập nhật kiến thức: Liên tục nâng cao kiến thức và cập nhật các xu hướng mới nhất sẽ giúp bạn có cái nhìn sâu sắc hơn về dự án và thị trường tổng thể.
Tham khảo ý kiến chuyên gia: Bạn cũng có thể tham khảo ý kiến từ các chuyên gia hoặc nhóm nghiên cứu uy tín để có thông tin và đánh giá chính xác về dự án bạn quan tâm.

Kết luận

Như vậy, qua bài viết hold coin là gì, có thể thấy hold coin là một chiến lược đầu tư phổ biến trong thị trường tiền điện tử. Mặc dù có những ưu và nhược điểm riêng, nhưng hold coin thường yêu cầu sự kiên nhẫn, kiến thức và một chiến lược đầu tư cẩn thận để nhận thấy được sự tăng trưởng của hold coin.